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銀保監(jiān)會近期下發(fā)《中國銀保監(jiān)會關于銀行業(yè)和保險業(yè)做好掃黑除惡專項斗爭有關工作的通知》(下稱《通知》),對銀行業(yè)、保險業(yè)開展掃黑除惡專項斗爭工作進行部署,要求嚴格準入,嚴防涉黑涉惡組織和個人進入銀行業(yè)和保險業(yè)。
銀保監(jiān)會表示,專項斗爭工作要突出重點,精準打擊,加強高風險領域治理?!锻ㄖ分赋?,為做好掃黑除惡相關工作,各級監(jiān)管機構要配合相關部門,強化監(jiān)管,對銀行領域和保險領域的重點涉黑涉惡活動進行打擊。
具體來看,對于銀行業(yè)領域,《通知》規(guī)定,要重點打擊非法設立的從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務的機構或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務活動中的以下活動:利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的;以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的;利用黑惡勢力開展或協(xié)助開展的;套取金融機構信貸資金,再高利進行轉(zhuǎn)貸的;面向在校學生非法發(fā)放貸款,發(fā)放無指定用途貸款,或以提供服務、銷售商品為名,實際收取高額利息(費用)變相放貸的;銀行業(yè)金融機構工作人員和公務員作為主要成員參與或?qū)嶋H控制人的。而對于保險業(yè)領域,要重點打擊有組織的保險詐騙活動。
《通知》明確,為做好掃黑除惡相關工作,銀保監(jiān)會成立全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專項斗爭工作領導小組,組長由銀保監(jiān)會副主席曹宇擔任,辦公室設在法規(guī)部。同時,各級監(jiān)管機構相關部門要及時接收、處理以下舉報線索,并按職責進行處理或移送相關部門處理,做到每條線索都有落實:對非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構和非法開展金融業(yè)務等問題的舉報;對銀行保險機構和從業(yè)人員涉黑涉惡問題的舉報;銀行保險機構在日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索;《通知》所列明的重點打擊活動領域行為線索。
此外,銀保監(jiān)會表示,要做好“三農(nóng)”、小微等領域金融服務工作,從源頭上鏟除非法金融業(yè)務滋生的土壤。
《通知》要求,嚴禁銀行業(yè)金融機構為黑社會性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶、轉(zhuǎn)賬,協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票證、有價證券,協(xié)助將資金匯往境外,以及為黑社會性質(zhì)組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務;嚴禁保險機構為涉黑涉惡組織或個人提供分紅投資型保險產(chǎn)品、出具擔保保函;嚴禁銀行保險機構錄用涉黑涉惡人員;嚴禁銀行保險機構與涉黑涉惡組織和個人開展信貸、保險等形式的業(yè)務合作。
此外,銀保監(jiān)會表示,要加強監(jiān)管,嚴格準入,將涉黑涉惡信息作為銀行保險機構設立、股權變更或?qū)嶋H控制人變更審批以及董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格審批的重要判斷依據(jù)。嚴禁涉黑涉惡人員和涉黑涉惡組織參股、控股銀行保險機構;嚴禁涉黑涉惡人員擔任銀行保險機構的董事、監(jiān)事、高級管理人員。(來源:上海證券報)
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